فلزات گرانبها: تعریف ، نحوه سرمایه گذاری و مثال

جیسون فرناندو یک سرمایه گذار و نویسنده حرفه ای است که از مقابله و برقراری ارتباط با مشکلات پیچیده تجارت و مالی لذت می برد.

گوردون اسکات به مدت 20+ سال یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار ، آینده ، فارکس و سهام پنی بوده است. وی عضو هیئت بررسی مالی سرمایه گذاری Investopedia و همکار سرمایه گذاری برای پیروزی است. گوردون یک تکنسین بازار منشور (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

فلزات گرانبها چیست؟

فلزات گرانبها فلزاتی هستند که به دلیل عوامل مختلف از جمله کمبود آنها ، استفاده در فرآیندهای صنعتی ، محافظت در برابر تورم ارزی و نقش در طول تاریخ به عنوان یک فروشگاه ارزش ، از نظر اقتصادی نادر و دارای ارزش اقتصادی بالایی هستند. محبوب ترین فلزات گرانبها با سرمایه گذاران طلا ، پلاتین و نقره است.

غذای اصلی

• فلزات گرانبها کالاهای نادر هستند که مدت هاست توسط سرمایه گذاران ارزش گذاری شده اند.
• آنها از لحاظ تاریخی به عنوان پایه ای برای پول مورد استفاده قرار می گرفتند ، اما امروزه عمدتاً به عنوان یک تنوع پرتفوی و پرچین در برابر تورم معامله می شوند.
• معامله گران و سرمایه گذاران می توانند از طریق مکانیسم های مختلفی از جمله داشتن شمش فیزیکی یا سکه ، بازارهای مشتقات یا فلزات گرانبها ، فلزات گرانبها را خریداری کنند.
• فلزات با ارزش بسیار بیشتری نسبت به طلا ، نقره و پلاتین وجود دارد. با این حال ، سرمایه گذاری روی آنها به دلیل عدم کاربرد در دنیای واقعی و نقدینگی خطرناک است.
• علاقه به سرمایه گذاری فلزات گرانبها به دلیل برخی از فلزات مورد استفاده در الکترونیک پیشرفته افزایش یافته است.

درک فلزات گرانبها

در گذشته ، فلزات گرانبها نقش اساسی در اقتصاد جهانی ایفا می کردند زیرا بسیاری از ارزها یا با استفاده از فلزات گرانبها و یا دیگری مورد حمایت آنها قرار می گرفتند ، مانند مورد استاندارد طلا. با این حال ، امروز ، سرمایه گذاران فلزات گرانبها را عمدتا به عنوان یک دارایی مالی خریداری می کنند.

به عنوان یک سرمایه گذاری ، فلزات گرانبها اغلب برای متنوع سازی اوراق بهادار و به عنوان یک فروشگاه ارزش ، به ویژه به عنوان پرچین در برابر تورم و در مواقع عدم اطمینان مالی جستجو می شوند. برای خریداران تجاری ، فلزات گرانبها نیز ممکن است یک مؤلفه اساسی برای محصولاتی مانند جواهرات یا الکترونیک باشد.

سه عامل اصلی مؤثر در تقاضا برای فلزات گرانبها نگرانی در مورد ثبات مالی ، ترس از تورم و خطر درک شده جنگ یا سایر تحولات ژئوپلیتیکی است.

تنها محبوب ترین فلز گرانبها برای اهداف سرمایه گذاری ، طلا است و به دنبال آن نقره است. در عین حال ، فلزات گرانبها که در فرآیندهای صنعتی مورد استفاده قرار می گیرند ، شامل Iridium است که در آلیاژهای تخصصی و پالادیوم استفاده می شود که در کاربردهای الکترونیکی و شیمیایی استفاده می شود.

سرمایه گذاری در فلزات گرانبها

سرمایه گذاران که می خواهند فلزات گرانبها را به اوراق بهادار خود اضافه کنند ، روش های مختلفی برای انجام این کار دارند. کسانی که مایل به نگه داشتن فلزات به طور مستقیم هستند می توانند شمش فیزیکی مانند سکه های مین دار یا میله ها را خریداری کنند و سپس آنها را در یک جعبه سپرده ایمنی ذخیره کنند. این روش مالکیت این مزیت را دارد که ریسک طرف مقابل را کاهش می دهد بلکه هزینه های ذخیره و بیمه را نیز افزایش می دهد.

سایر روشهای محبوب شامل خرید قراردادهای آتی برای یک فلز خاص یا خرید سهام در شرکتهای بازرگانی عمومی است که درگیر اکتشاف یا تولید فلزات گرانبها هستند. صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) همچنین استراتژی های متنوعی از جمله وجوهی را که توسط شمش ، پرتفوی شرکتهای معدن و قرار گرفتن در معرض اهرم قرار دارند ، ارائه می دهند.

اگرچه ممکن است آنها با درجه خاصی از امنیت همراه باشند ، اما همیشه خطری وجود دارد که با سرمایه گذاری در فلزات گرانبها همراه است. قیمت ها می توانند در مواقع اطمینان اقتصادی کاهش یابد ، زیرا سرمایه گذاران مجبور می شوند دارایی ها را برای پوشش تماس های حاشیه ای یا تحقق سایر شرایط اوراق بهادار خود نقدینگی کنند.

به همین ترتیب ، فروش دارایی های فیزیکی ممکن است با قیمت های مناسب ، به ویژه در مواقع نوسانات افزایش یافته ، فروش آن دشوار باشد. و البته ، فلزات گرانبها در صورت ذخیره در خانه ، خطر اضافی سرقت را به همراه دارند.

نمونه ای از یک فلز گرانبها: طلا

طلا پرفروش ترین فلز گرانبها است که به طور مداوم توجه زیادی از رسانه های مالی و همچنین شرکت کنندگان در بازار ایجاد می کند. تا سال 1973 ، سیستم ارز ایالات متحده بر اساس استاندارد طلا بود.

چندین عامل افزایش تمایل به احتراق فلز زرد براق را تشکیل می دهد:

1. نگرانی های مالی سیستمی: هنگامی که بانک ها و پول به عنوان ثبات ناپایدار و/یا سیاسی درک می شوند ، جای سوال دارد ، طلا اغلب به عنوان یک فروشگاه امن از ارزش جستجو می شود.
2. تورم: هنگامی که نرخ واقعی بازده در بازارهای سهام ، اوراق قرضه یا املاک و مستغلات منفی است یا درک می شود که در آینده کاهش می یابد ، مردم به طور مرتب به عنوان یک دارایی به طلا می روند.
3. جنگ یا بحران های سیاسی: جنگ و تحول سیاسی همیشه مردم را به یک حالت شکار طلا می فرستد. ارزش کل پس انداز در طول عمر را می توان قابل حمل و ذخیره کرد تا زمانی که نیاز به معامله برای مواد غذایی ، پناهگاه یا عبور ایمن به مقصد کم خطرناک باشد.

طلا در فوریه 1980 تقریباً 2200 دلار به قیمت اوج تورم رسید ، قبل از اینكه در آوریل 2001 به پایین كم زیر 400 دلار نكرد. در 20 سال گذشته ، قیمت آن به طور کلی افزایش یافته است ، در اکتبر 2020 به نزدیک 2،000 دلار رسیده است و بعداً بیش از 2،000 دلار می شکندآن سال. قیمت طلا از ژوئن 2022 حدود 1850 دلار است.

چند فلز گرانبها وجود دارد؟

هشت فلز وجود دارد که گرانبها محسوب می شوند. آنها طلا ، نقره ، پلاتین ، پالادیوم ، رودیوم ، روتنیم ، ایریدیم و اسمیوم هستند. از بین فلزات گرانبها که طلا یا نقره ای نیستند ، پلاتین بیشترین معامله را دارد.

با ارزش ترین فلز چیست؟

دو معیار وجود دارد که برای تعیین گرانترین فلز ، قیمت و نادر بودن استفاده می شود. گرانترین فلز گرانبها رودیوم است. از ژوئن سال 2022 ، Rhodium دارای برچسب قیمت 14000 دلار در هر اونس است. آن را با حدود 980 دلار برای پلاتین و حدود 1850 دلار برای طلا مقایسه کنید.

ETF اصلی طلا چیست؟

بزرگترین Gold ETF توسط کل دارایی ها SPDR Gold Shares ETF (GLD) است. چهار ETF بعدی Ishares Gold Trust (IAU) ، SPDR Gold Minishares Trust (GLDM) ، طلای Abrdn ETF (SGOL) و Ishares Gold Trust Micro ETF (IAUM) است.

خط پایین

فلزات گرانبها به عنوان راهی برای محافظت در برابر تورم استخراج و معامله می شوند و این مزیت را دارند که بتوانند در یک دارایی فیزیکی سرمایه گذاری کنند. این امر باعث می شود این فلزات در مواقع تحسین ژئوپلیتیکی سودمند باشند ، هنگامی که ممکن است نیاز به ترک کشور داشته باشید یا از دارایی ها محافظت کنید و به قدرت بازارهای سهام داخلی خود اعتماد یا اعتقاد ندارید.