مقرون به صرفه ترین راه برای خرید طلا: طلای فیزیکی یا ETF؟

ژان فولگر 15+ سال تجربه به عنوان یک نویسنده مالی دارد که املاک و مستغلات ، سرمایه گذاری ، تجارت فعال ، اقتصاد و برنامه ریزی بازنشستگی را پوشش می دهد. او بنیانگذار PowerZone Trading ، شرکتی است که از سال 2004 برنامه های برنامه نویسی ، مشاوره و توسعه استراتژی را برای معامله گران فعال و سرمایه گذاران ارائه داده است.

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مواد آموزشی در مورد بیمه عمر و سالیانه است.

مارکوس ریوز نویسنده ، ناشر و روزنامه نگاری است که نوشته های تجارت و فرهنگ پاپ در چندین نشریه برجسته از جمله نیویورک تایمز ، واشنگتن پست ، رولینگ استون و کرونیکل سان فرانسیسکو ظاهر شده است. او مربی کمکی نوشتن در دانشگاه نیویورک است.

طلا - که به عنوان ارز ، کالا و سرمایه گذاری برای هزاران سال ارزشمند است - در بین سرمایه گذاران امروز محبوب است زیرا می توان از آن به عنوان پرچین در برابر کاهش ارزش ارز ، تورم یا کاهش قیمت استفاده کرد و به دلیل توانایی آن در تأمین "پناهگاه امن" در طولزمان عدم اطمینان اقتصادی.

بازار طلا بسیار مایع است و چندین روش وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند در معرض این فلز گرانبها قرار بگیرند ، از جمله نگه داشتن طلای فیزیکی (یعنی سکه های طلا و میله های طلا) و صندوق های مبادله ای (ETF).

غذای اصلی

• اگر می خواهید طلا بخرید ، مستقیم ترین راه این است که مقداری شمش فیزیکی را به شکل میله یا سکه نگه دارید.
• با این حال ، این می تواند گران باشد - با کمیسیون های فروشنده ، مالیات بر فروش در برخی موارد ، هزینه های ذخیره سازی و ملاحظات امنیتی برای جلوگیری از سرقت.
• طلای فیزیکی همچنین ممکن است کمتر مایع و فروش دشوارتر یا پرهزینه تر باشد.
• ETF هایی که طلا را ردیابی می کنند می تواند روشی مایع و مقرون به صرفه تر باشد ، به خصوص با چندین بودجه که اکنون با نسبت هزینه در دسترس است.

طلای فیزیکی

طلای فیزیکی مستقیم ترین قرار گرفتن در معرض طلا را فراهم می کند. طلا به شکل فله ای به عنوان شمش گفته می شود و می توان آن را در میله ها ریخته و یا به سکه ها ریخت. ارزش Gold Bollion به جای ارزش چهره پولی بر اساس انبوه و خلوص آن است. حتی اگر یک سکه طلا با ارزش چهره پولی صادر شود ، ارزش بازار آن به ارزش محتوای خوب طلای آن گره خورده است.

سرمایه گذاران می توانند طلای فیزیکی را از نعناع دولت ، نعناع خصوصی ، فروشندگان فلزی گرانبها و جواهرات فروشی خریداری کنند. از آنجا که فروشندگان مختلف ممکن است کالای مشابه را با قیمت های مختلف ارائه دهند ، انجام تحقیقات خود برای یافتن بهترین معامله مهم است. هنگام خرید طلای فیزیکی ، باید قیمت کامل را بپردازید.

مالکیت طلای فیزیکی شامل تعدادی از هزینه ها ، از جمله هزینه های ذخیره سازی و بیمه ، و هزینه های معاملات و نشانه های مربوط به خرید و فروش کالا است. همچنین می تواند هزینه های پردازش و هزینه های کوچک برای سرمایه گذاران که خریدهای کوچک را انجام می دهند ، وجود داشته باشد. در حالی که در مجموع این هزینه ها ممکن است به طور قابل توجهی تحت تأثیر کسی قرار نگیرد که به دنبال سرمایه گذاری بخش کوچکی از نمونه کارها خود در طلا باشد ، ممکن است هزینه ها برای سرمایه گذاران که به دنبال قرار گرفتن در معرض بیشتر هستند ، ممنوع شود.

ETF های طلا

بر خلاف طلای فیزیکی ، ETF ها را می توان مانند سهام در بورس اوراق بهادار خریداری کرد. ETF به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا ضمن جلوگیری از هزینه ها و ناراحتی در نشانه ها ، هزینه های ذخیره سازی و خطرات امنیتی از نگه داشتن طلای فیزیکی ، به طلا دسترسی پیدا کنند. یک سرمایه گذار هر سال درصد از ارزش سرمایه گذاری خود را به نسبت هزینه صندوق از دست می دهد. نسبت هزینه ، هزینه مکرر سالانه است که توسط بودجه برای تأمین هزینه های مدیریتی و هزینه های اداری آن هزینه می شود. به عنوان مثال ، بزرگترین ETF طلا - SPDR Gold ETF - نسبت هزینه 0. 40 ٪ دارد. این بدان معناست که یک سرمایه گذار 80 دلار در هر سال هزینه های سرمایه گذاری 20،000 دلاری پرداخت می کند.

سرمایه گذاران همچنین برای خرید و فروش ETF کمیسیون پرداخت می کنند. در حالی که بیشتر کمیسیون های آنلاین زیر 10 دلار اجرا می شوند ، اگر یک معامله گر فعال باشید ، کمیسیون ها واقعاً می توانند اضافه کنند. علاوه بر این ، کارگزاران به طور معمول کمیسیون بالاتری را شارژ می کنند که می تواند 25 دلار برای هر تجارت برای معاملات کارگزار ، سفارشات تلفن خودکار و انواع سفارش ویژه باشد.

برای رسیدگی به نگرانی های سرمایه گذاران در مورد کمیسیون های ETF ، برخی کارگزاری ها اکنون تجارت آنلاین بدون کمیسیون را برای مجموعه مشخصی از ETF ارائه می دهند. به عنوان مثال ، شما می توانید در بستر Schwab ETF OneSource ، سهام استاندارد طلای فیزیکی Aberdeen (SGOL) را به صورت رایگان تجارت کنید.

امروزه بیش از دوجین محصول مبادله ای از مبادله خاص طلا وجود دارد ، از جمله ETF های معکوس و اهرم. به خاطر داشته باشید که حتی اگر در ETF تحت حمایت جسمی سرمایه گذاری کنید ، هیچ طلای جسمی ندارید: نمی توانید در ازای طلا سهام خود را بازخرید یا بفروشید.

ETF های کم هزینه برای طلا

از آوریل 2020 ، در اینجا پنج مورد از مقرون به صرفه ترین بودجه با نسبت هزینه وجود دارد:

Ishares Gold Trust (IAU)

Trust Ishares Gold Trust به طور کلی با حرکت روزانه شمش طلا مطابقت دارد و سهام توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می شود. این صندوق توسط طلای فیزیکی که در طاق ها در تورنتو ، نیویورک و لندن برگزار می شود ، پشتیبانی می شود. IAU که در 21 ژانویه 2005 راه اندازی شد ، نسبت هزینه 0. 25 ٪ و کل دارایی خالص بیش از 24 میلیارد دلار دارد.

ubs etracs cmci طلا کل بازده etn (UBG)

بازده کل طلای E-Tracs CMCI برای ردیابی عملکرد شاخص بازده کل طلای UBS Bloomberg CMCI طراحی شده است. این صندوق به جای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی ، در یک نمونه کارها از قراردادهای آینده طلا سرمایه گذاری می کند. UBG که در تاریخ 1 آوریل 2008 راه اندازی شد ، نسبت هزینه 0. 30 ٪ و کل دارایی خالص 5. 39 میلیون دلار دارد.

Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)

Aberdeen Standard Gold Gold سهام ETF Trust برای ردیابی قیمت شمش طلای فیزیکی طراحی شده است. سهام توسط طلای فیزیکی که در اعتماد به سوئیس نگه داشته می شود ، پشتیبانی می شود. SGOL ، که در 9 سپتامبر 2009 راه اندازی شد ، نسبت هزینه 0. 17 ٪ و کل دارایی خالص نزدیک به 2. 05 میلیارد دلار دارد.

Graniteshares Gold Trust (نوار)

Graniteshares Gold Trust ETF به دنبال این است که با سرمایه گذاری در شمش طلای فیزیکی ، عملکرد قیمت طلا را منعکس کند. این یکی از ETF های کم هزینه ترین است که از نظر جسمی توسط طلا پشتیبانی می شود. Graniteshares Gold Trust در تاریخ 31 آگوست 2017 راه اندازی شد و نسبت هزینه 0. 18 ٪ و دارایی خالص 967 میلیون دلار دارد.

سهام طلای SPDR (GLD)

سهام SPDR Gold ETF به قیمت نقطه ای از شمش طلا طراحی شده است و صندوق دارای 100 ٪ طلای فیزیکی است که در طاق HSBC در لندن نگهداری می شود. GLD که در 18 نوامبر 2004 راه اندازی شد ، نسبت هزینه 0. 40 ٪ و کل دارایی خالص 62 میلیارد دلار دارد.

خط پایین

هزینه های معاملات مرتبط با ETF های طلای اغلب پایین تر از هزینه های مربوط به خرید ، ذخیره و بیمه طلای فیزیکی است. تحقیق در مورد هزینه های مختلف ، هزینه ها و هزینه های مرتبط با هر نوع سرمایه گذاری برای تعیین هزینه ای که هم مقرون به صرفه و هم مناسب برای نمونه کارها شما باشد ، مهم است.