5 ویژگی یک مدیر ثروت با کیفیت

ما تمام زندگی خود را صرف تلاش برای ساختن ثروت می کنیم. ما مجموعه ای از بودجه و سرمایه گذاری را جمع می کنیم که به فرزندانمان اجازه می دهد به دانشگاه بروند ، خانواده های ما را قادر می سازد تا به جهان سفر کنند و ما را آماده می کند تا سرانجام با اطمینان بازنشسته شویم.

اما صرفه جویی در هزینه ، جویدن پول و کسب سود لخت و مینیموم کافی نیست. شما و آینده مالی خود با مدیریت دلار سخت درآمد خود به روشی که به هر هدف مالی که تعیین کرده اید تضمین می کند به یک واقعیت مالی تبدیل می شود.

برای این کار ، شما به یک آموزش مالی گسترده یا در بیشتر موارد یک مدیر ثروت نیاز دارید. اما نه فقط هر مدیر ثروت انجام خواهد داد. شما به کسی احتیاج دارید که بدون بازی سریع و شل با پول خود ، از سرمایه گذاری های شما استفاده کند. گزینه های زیادی در آنجا وجود دارد ، بنابراین چگونه می توانید کالاها را از نه خیلی خوب جدا کنید؟

برای کمک به شما ، ما لیست خود را از پنج ویژگی برتر برای جستجوی یک مدیر ثروت جمع کرده ایم ، و این با… شروع می شود

تمامیت

یکپارچگی در دنیای مدیریت ثروت به تعهد به انجام کارهایی که برای مشتری ها بهتر است ، مهم نیست ، مهم نیست.

در بسیاری از موارد ، مدیران ثروت براساس میزان پول به یک شرکت-به اصطلاح دارایی های تحت مدیریت-جبران می شوند. این بدان معناست که فروش خدمات خود به طیف گسترده ای از مشتری ها ، صرف نظر از اینکه آیا آنها می توانند به خوبی در خدمت آنها باشند ، به نفع آنهاست. همچنین این بدان معناست که شما باید در افرادی که برای مدیریت پول خود انتخاب می کنید بسیار انتخابی باشید.

در دنیای برنامه ریزی مالی مشخصات خاصی وجود دارد که دارای مسئولیت های وفاداری هستند ، مانند تعیین کننده برنامه ریز مالی. CFP® مکان مناسبی برای شروع است زیرا آنها به استانداردهای اخلاقی خاصی که تضمین می کند در درجه اول منافع شما باشد ، موظف هستند. با این حال ، بخش بزرگی از شناسایی یکپارچگی در مکالمات اولیه شما اتفاق می افتد. به عنوان مثال ، آیا مدیر ثروت سؤالات مفصلی در مورد شما و اهداف شما می پرسد؟اگر جواب "بله" است ، یک فرصت خوب وجود دارد که یک مدیر ثروت با صداقت پیدا کرده اید.

آگاهی موقعیتی

در حالی که همه ما می خواهیم ثروت خود را افزایش دهیم ، طراحی استراتژی های سرمایه گذاری مؤثر چیزی بیش از انجام انتخاب هایی است که می تواند شما را به همان سرعت ممکن تبدیل کند. درعوض ، مشاوران مؤثر برای تعیین سرمایه گذاری هایی که اهداف شما را با هرچه ریسک کمی لازم باشد ، از گذشته ، حال و آینده مالی خود استفاده می کنند. یک مدیر ثروت با کیفیت همچنین وضعیت مالیاتی و حساب های بازنشستگی شما را ارزیابی می کند تا اطمینان حاصل شود که استراتژی شما مسئولیت مالیاتی شما را به حداقل می رساند.

در جهان به طور کلی ، آنها آن آگاهی موقعیتی را می نامند. در Meld Financial ، ما با دانش خود در مورد سرمایه گذاری برای ساختن یک برنامه جامع مدیریت ثروت ، آگاهی موقعیتی را اعمال می کنیم. بخش بزرگی از این فرآیند فرایند اختصاصی ما به نام اثر انگشت مالی شما است. با گذشت سالها ، این امر به چگونگی همکاری با مشتریان خود برای کمک به آنها در دستیابی به موفقیت مالی تبدیل شده است.

تجربه سرمایه گذاری

هرکسی می تواند در مورد ارزش سرمایه گذاری های مختلف تحقیق کند و نظر خود را در مورد آنچه برای یک وضعیت مالی معین مؤثر است ، ایجاد کند. اما شما واقعاً تمام جزئیات را تا زمانی که در آنجا نبوده اید ، نمی دانید. به همین دلیل شما به یک مدیر ثروت با تجربه نیاز دارید.

چند سال گذشته در دنیای سرمایه گذاری جالب بوده است. ما شاهد رکورد زیاد در بازارهای سهام عدالت بوده ایم که با یک سقوط بزرگ همه گیر ، فقط برای دیدن اوج های جدید فقط چند ماه بعد مشاهده می شود. این امر برندگان و بازنده های زیادی را ایجاد کرده است ، اما همچنین اهمیت اساسی داشتن یک مدیر ثروت فصلی را در کنار شما روشن می کند.

واقعیت این است که وقتی همه چیز خوب پیش می رود ، درآمدزایی در بازارها دشوار نیست. اما وقتی همه چیز شروع به تغییر می کند چه اتفاقی می افتد؟این زمانی است که تجربه در دنیای مدیریت ثروت بسیار مهم می شود. یک مدیر ثروت باتجربه می داند چه موقع باید سرمایه گذاری کند و چه زمانی برای این سرمایه گذاری ها دفاع کند.

دانش مالی

با تجربه گسترده دانش ، که برای فرایند مدیریت ثروت بسیار مهم است. روش های بی شماری برای سرمایه گذاری پول شما وجود دارد ، با نرخ های مختلف بازده و سطح ریسک ، و بیشتر مشاوران به انواع گزینه های سرمایه گذاری دسترسی دارند.

با این حال ، مدیران ثروت خوب وقت خود را سرمایه گذاری می کنند تا بفهمند کدام سرمایه گذاری برای وضعیت خاص شما مناسب است. این شامل ادامه تحصیل ، البته ، بلکه تحقیق و تحلیل است. و در بهترین سناریو ، این پیگیری دانش از اشتیاق و تعهد به تبدیل اهداف هر مشتری به واقعیت مالی دامن می زند.

تیمی از متخصصان مالی

پیدا کردن یک مدیر ثروت خوب مهم است. مهمتر از همه یافتن یک مدیر ثروت خوب است که بخشی از یک تیم باورنکردنی از متخصصان مالی است. از این گذشته ، مدیریت ثروت یک سرویس جامع است. برای به دست آوردن ارزش پول خود ، مدیر ثروت شما باید تیمی از مشاوران باتجربه و توانمند داشته باشد که در همه چیز از برنامه ریزی مالی و مالیاتی گرفته تا بازنشستگی و برنامه ریزی املاک آگاه هستند.

مدیران ثروت با داشتن یک تیم قوی در پشت سر خود ، می توانند یک برنامه مالی جامع ارائه دهند و تمام جنبه های زندگی مالی شما را در یک استراتژی برای موفقیت بلند مدت تراز کنند. مدیر ثروت مناسب برای شما در آنجا است. برای یافتن آنها ، باید بدانید که به دنبال چه چیزی هستید. این لیست باید شما را در مسیر درست قرار دهد.

مدیریت جامع ثروت در Meld Financial

اگر به دنبال یک تیم مؤثر از متخصصان هستید تا به شما در سازماندهی امور مالی خود کمک کنند ، با Meld Financial تماس بگیرید. در MELD ، ما می توانیم از تجربه گسترده خود ، در رابطه با تیمی از متخصصان مالی و حقوقی استفاده کنیم تا به شما در توسعه اثر انگشت مالی خود کمک کنیم.

اثر انگشت مالی شما یک فرایند منحصر به فرد مدیریت ثروت است که در طی چندین دهه مدیریت ثروت مشتریان ما در Meld ساخته شده است. به طور خلاصه ، اثر انگشت مالی شما طرحی است که با تغییر شرایط شما ، سریع می توانید جمع آوری کنید ، قابل درک و ساده برای تغییر است. اگر آماده صحبت کردن هستید ، بر روی دکمه "شروع" در صفحه اصلی ما کلیک کنید تا جلسه ای را با یکی از اعضای تیم ما - به راحتی - برنامه ریزی کنید.

مقالات گرایش

5 ویژگی یک مدیر ثروت با کیفیت

دانشکده سلامتی مالی

به دنبال یک مدیر ثروت با کیفیت هستید؟ما لیست خود را از 5 ویژگی مهم که باید در طول جستجوی شما در نظر بگیریم ، جمع کردیم.

حساب های بازنشستگی: یک راهنمای جامع

دانشکده پس انداز و سرمایه گذاری

انواع مختلفی از حساب های بازنشستگی وجود دارد ، پیگیری آن دشوار است. این راهنمای مفید این کار را آسان می کند.

به روزرسانی اقتصادی هفتگی

دانشکده سلامتی مالی

بانک های بزرگ رکود اقتصادی را پیش بینی می کنند. انتظار می رود موارد COVID-19 در چین در هفته های آینده افزایش یابد. درآمد مصرف کننده و هزینه افزایش یافته است.

چرا مالی مالی؟

Meld Financial ، Inc. یک شرکت مستقل مدیریت ثروت است که در بیرمنگام ، آل واقع شده است.

ما در برنامه ریزی مالی ، مدیریت سرمایه گذاری ، مزایای کارمندان و مزایای اجرایی برای افراد ، خانواده ها ، اعتماد ، بنیادها و موسسات تخصص داریم.

ما خدمات مستقل و عینی را با اهداف مالی مشتری محور ارائه می دهیم.